O que é o golpe de e-mail do Beneficiário/Herança

O golpe de e-mail do Beneficiário/Herança é um golpe 419 que promete às pessoas uma grande quantia de dinheiro. Tecnicamente classificado como um golpe de taxa antecipada, o golpe alega que o destinatário herdou milhões de dólares, mas para obtê-lo, eles primeiro precisam fazer vários pagamentos de milhares de dólares. É um dos golpes mais antigos e comuns lá fora, e a maioria das pessoas terá encontrado isso de uma forma ou de outra.

 

 

 

Recentemente nos deparamos com um golpe de e-mail da Herança de “NAGARAJ RAMAKRISHNAN” que alega que o receptor supostamente herdou US$ 3,8 milhões. É um exemplo clássico de um golpe 419 (também conhecido como O Golpe do Príncipe Nigeriano), que essencialmente engana as pessoas a fazer pagamentos adiantados para supostamente obter uma parte significativa de uma grande quantia de dinheiro. A razão pela qual esses golpes são conhecidos como 419 golpes é que o número “419” refere-se à seção do Código Penal nigeriano que trata de fraude. E como esses golpes de herança muitas vezes mencionam a Nigéria e um príncipe nigeriano, eles também se tornaram conhecidos como golpes do Príncipe Nigeriano.

Este golpe 419 afirma que os “documentos de liberação de transferência de fundos de herança/contrato” do destinatário foram revisados e aprovados. Supostamente, os documentos do destinatário foram retidos por um longo tempo, impedindo que o dinheiro seja transferido para eles. Mas o suposto diretor de crédito Nagaraj Ramakrishnan do Banco Islâmico de Dubai/BEI aprovou os documentos necessários para que o destinatário possa agora reivindicar um pagamento parcial dos US$ 3,8 milhões.

From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Para supostamente iniciar o processo de transferência de dinheiro para a conta do destinatário, o remetente requer certas informações, incluindo nome completo, idade, número de telefone e endereço de contato completo. Solicitar informações básicas é apenas a parte inicial do golpe. Se as pessoas se apaixonarem por ela e enviarem as informações, o remetente solicitaria dados de contas bancárias para que eles possam supostamente iniciar a transferência. A última parte é essencialmente como um teste para eliminar pessoas menos crédulas.

O engajamento contínuo com esse golpe resultaria no remetente solicitando um pagamento por causa de algum tipo de problema encontrado ao tentar transferir os fundos. Por exemplo, o remetente pode alegar que o destinatário deve ter uma certa quantia (por exemplo, US$ 10.000) no banco (neste caso, Dubai Islam Bank/EIB) a fim de obter uma transferência tão grande. Se o destinatário concordar em enviar o dinheiro, outro problema surgiria e mais dinheiro seria solicitado. Não é incomum para o remetente alegar que o dinheiro seria usado para subornar algum funcionário do banco para facilitar a transferência de dinheiro. Isso essencialmente continuaria até que o destinatário ou percebesse o que está acontecendo ou não tem mais dinheiro para enviar.

Se em algum momento depois de fazer uma transferência inicial, o destinatário não quiser mais enviar dinheiro, 419 golpistas começariam a aplicar pressão psicológica. Por exemplo, se o destinatário enviasse dinheiro para supostamente subornar alguém, o golpista começaria a ameaçar expô-lo por cometer um crime. Não é incomum que tais ameaças convençam as pessoas a não contar a ninguém sobre a situação, prolongando sua angústia.

Para evitar que as vítimas possam receber seu dinheiro de volta, 419 golpistas geralmente solicitam dinheiro para ser enviado através de transferências bancárias usando a Western Union e/ou MoneyGram. Como as transferências bancárias internacionais não podem ser revertidas, é uma boa maneira de os golpistas conseguirem o dinheiro. Além disso, para evitar ser identificado e rastreado, toda comunicação entre o golpista e a vítima acontece por meio de canais anônimos, como e-mail.

419 golpes datam do século XVIII, quando o chamado golpe do “Prisioneiro Espanhol” era bastante comum. Estes golpes de herança são essencialmente uma versão moderna do golpe do Prisioneiro Espanhol. Enquanto a maioria deles são enviados por e-mail hoje em dia, as pessoas costumavam obtê-los em forma de carta no passado.

O quão eficazes são esses golpes é discutível. Os golpes do Príncipe Nigeriano, em particular, são amplamente conhecidos, então a maioria das pessoas já ouviu falar deles. Mas como não há registros de vítimas ou pagamentos feitos, é difícil avaliar os números. Mas considerando que eles estão por perto há tanto tempo, eles são pelo menos um pouco rentáveis.

O que você deve fazer se receber um e-mail de golpe 419?

Se você receber um e-mail (ou uma carta física) alegando que herdou dinheiro (ou pode obtê-lo de qualquer outra maneira) de alguma pessoa desconhecida, ignore-o. Cada e-mail e carta prometendo milhares ou até milhões de dólares é um golpe. Siga sempre a regra de ouro “se soa bom demais para ser verdade, é porque é”.
Se você se apaixonou pelo golpe de e-mail do Beneficiário/Herança ou qualquer outro golpe de 419, vale a pena entrar em contato com a polícia local se você pagou dinheiro. Se você não enviou dinheiro aos golpistas, é improvável que a polícia faça algo, mas se o seu dinheiro foi roubado, eles pelo menos deixarão você fazer um relatório. As chances de recuperar seu dinheiro não são grandes, mas ainda vale a pena apresentar um relatório.