De ” Foreign Beneficiary ” e-mail is een zwendel die een absurd bedrag belooft aan de ontvanger als ze ermee instemmen om het van een bank te helpen verplaatsen. De afzender beweert Paul Wilson te zijn, de directeur van commercieel bankieren bij NatWest, en belooft 40% van £ 18.3 miljoen als ze helpen het geld van de bankrekening van een overleden persoon te halen. De inhoud van de e-mail is duidelijk nep en de afzender probeert persoonlijke informatie te phishen en geld te stelen.
Dit soort zwendel-e-mails hebben een heel duidelijk kenmerk, namelijk beloften van miljoenen dollars als de ontvangers ermee instemmen om ergens mee te helpen. De e-mails zijn in wezen een moderne versie van de Spaanse gevangenenzwendel, die aan het einde van de 18e eeuw vrij gebruikelijk was. De manier waarop die oplichting vroeger werkte, was dat oplichters contact opnamen met mensen die om hulp vroegen om rijke individuen uit een gevangenis in Spanje te smokkelen. Oplichters zouden geld vragen aan potentiële slachtoffers om zogenaamd de bewakers om te kopen. In ruil daarvoor werd hen veel geld beloofd. Mensen die hun geld weggaven, kregen er niets voor terug. Tegenwoordig werken deze oplichting op een vergelijkbare manier, maar komen ze veel vaker voor. Oplichters beloven nog steeds miljoenen dollars, maar gebruikers moeten eerst geld sturen.
De afzender van deze specifieke e-mail beweert Paul Wilson te zijn, de directeur van commercieel bankieren bij NatWest. Ze beweren dat er een rekening is met een saldo van “£ 18.300.000 00” die toebehoort aan iemand die in 2005 is overleden tijdens de orkaan Katrina. Naar verluidt is er geen directe familie om het geld op te eisen en is de rekening onopgemerkt gebleven door de bank, wat de directeur op het idee zou hebben gebracht om het geld op te eisen. Ze beweren echter de hulp van een buitenlander nodig te hebben. In ruil daarvoor beloven ze 40% van het geld. Geïnteresseerden wordt gevraagd om op pulwilson44@hotmail.com te antwoorden met hun volledige naam, contactadres en telefoonnummer.
Om de e-mail op zijn minst een beetje geloofwaardiger te maken, gebruiken de oplichters namen van echte mensen. Paul Wilson is een echt persoon, en hij bekleedt die positie op de NatWest Bank. Als meer goedgelovige gebruikers de persoon proberen te googelen, zullen ze resultaten zien die erop wijzen dat de afzender een echt persoon is. Het spreekt voor zich dat de echte Paul Wilson hier op geen enkele manier bij betrokken is, zijn naam wordt gewoon gebruikt om mensen op te lichten.
De volledige inhoud van de ” Foreign Beneficiary ” e-mailzwendel staat hieronder.
Subject: From Mr. Paul Wilson
From Mr. Paul Wilson
Email: pulwilson44@hotmail.comMy name is Mr. Paul Wilson, NatWest, Director of Commercial Banking, Chelmsford & Romford. United Kingdom. Being a top executive at NATWEST, I discovered a Numbered account with a credit balance of £18.300,000 00 British Pounds plus accumulated interest, which belongs to an American multi-millionaire Crude oil Merchant Mr. David Watkins, who was a victim of Hurricane Katrina in August 2005. Until now, nobody knows about his bank account with NatWest Bank and my further investigation proved that the deceased immediate family also died in the tragedy.
With my position at the bank, I have all access, secret details and necessary contacts for claim of the funds without any hitch. But due to the sensitive nature of my job, I need a foreigner to HELP claim the funds, my position as a civil servant and as a staff of the bank does not permit me or my relatives to claim this funds. Therefore I contact you as a foreigner to arrange the transfer of this fund out of this account before our next auditing because If our bank management discover that this account has been latent for these long, it will be frozen and the money will be returned to the bank treasury, as unclaimed public funds. Therefore, I want you to stand as the “Foreign Beneficiary”, and I assure you of a perfect transfer strategy that will be placed in your name legally, so that nobody will suspect your claims.
For your involvement in this deal, you are entitled to 40% of the total amount transferred to your bank account and I will count on your sense of secrecy in order to avoid risky exposure of this deal. Upon consideration of the offer, Kindly provide me with your full name, contact address and your direct telephone/fax number, to enable me re-profile the fund to your name as the heir beneficiary and guide your communication with the bank for onward release and transfer of the fund to your bank account. Considering the sensitivity nature and magnitude of this project,i ask your reply to my private Email: pulwilson44@hotmail.com
Thanking you in anticipation for your prompt response.
Best Regards,
Mr. Paul Wilson,
NatWest Bank Plc.
Director Commercial Banking,
Chelmsford & Romford.
Als gebruikers in contact komen met de oplichters en antwoorden, zullen ze uiteindelijk worden gevraagd om veel van hun persoonlijke informatie te verstrekken. Oplichters zullen via verschillende e-mails proberen informatie te phishen, waarbij eerst om algemene informatie wordt gevraagd, zoals volledige naam, telefoonnummer en huisadres, en later om meer gevoelige informatie wordt gevraagd. Als oplichters zich realiseren dat een potentieel slachtoffer met hen in contact komt, zullen ze proberen wat vertrouwen op te bouwen om het slachtoffer nog vatbaarder te maken.
Als kwaadwillenden erin slagen de persoonlijke informatie van gebruikers te phishing, verkopen ze deze meestal aan andere cybercriminelen. Er is veel vraag naar persoonlijke informatie omdat cybercriminelen hiermee geavanceerde en gerichte aanvallen kunnen uitvoeren. Gebruikers zijn veel meer geneigd om deel te nemen wanneer ze worden gecontacteerd door iemand die hen bij hun naam aanspreekt en andere informatie kent, dus er is een grotere kans op succes.
Hoewel persoonlijke informatie over phishing belangrijk is, is het belangrijkste doel van deze zwendel-e-mails geld. De e-mails vermelden dit in eerste instantie niet, maar gebruikers die deelnemen, zullen uiteindelijk worden gevraagd om wat geld te sturen. Oplichters zullen allerlei redenen geven waarom ze het geld nodig kunnen hebben. Ze kunnen bijvoorbeeld beweren dat er een probleem is ontstaan met de overboeking en dat er geld nodig is om het op te lossen. De redenen hebben niet veel zin als je met een helder hoofd denkt, maar als er al vertrouwen is opgebouwd bij de ontvanger, is de kans groter dat hij het gevraagde geld stuurt.
Het is vermeldenswaard dat e-mails die geld beloven altijd oplichting zijn, vooral e-mails die absurde bedragen beloven, zoals 40% van £ 18.3 miljoen. Gebruikers hoeven niet eens goed op de e-mail te letten om vast te stellen dat het oplichterij is, omdat de inhoud volkomen belachelijk is.
Dit soort e-mailzwendel bestaat al tientallen jaren en het is moeilijk voor te stellen dat gebruikers er nog steeds het slachtoffer van kunnen worden. Deze zwendelcampagnes vereisen echter niet veel moeite en middelen, dus kwaadwillende groepen kunnen ze op de achtergrond uitvoeren terwijl ze andere kwaadaardige activiteiten uitvoeren.
Als gebruikers in contact zijn gekomen met cybercriminelen en hun persoonlijke gegevens hebben verzonden, moeten ze in de toekomst zeer voorzichtig zijn met elke vorm van ongevraagd contact (e-mails, telefoontjes, enz.). Helaas, als gebruikers geld hebben overgemaakt, is het onmogelijk om het terug te krijgen. Als gebruikers hun betaalkaartgegevens hebben verstrekt, moeten ze onmiddellijk contact opnemen met hun bank om de kaarten te annuleren.