Wat is de e-mailzwendel met begunstigden /erfenissen

Begunstigde / erfenis e-mailzwendel is een 419-zwendel die mensen een grote som geld belooft. Technisch geclassificeerd als een oplichting met voorschotten, beweert de zwendel dat de ontvanger miljoenen dollars heeft geërfd, maar om het te krijgen, moeten ze eerst verschillende betalingen van duizenden dollars doen. Het is een van de oudste en meest voorkomende oplichting die er is, en de meeste mensen zullen het op de een of andere manier zijn tegengekomen.

 

 

We kwamen onlangs een Inheritance e-mailzwendel tegen van “NAGARAJ RAMAKRISHNAN” die beweert dat de ontvanger zogenaamd $ 3,8 miljoen heeft geërfd. Het is een klassiek voorbeeld van een 419-zwendel (ook bekend als de Nigeriaanse Prince Scam), die mensen in wezen misleidt om vooraf betalingen te doen om zogenaamd een aanzienlijk deel van een grote som geld te krijgen. De reden dat deze oplichting bekend staat als 419-oplichting is dat het nummer “419” verwijst naar het gedeelte van het Nigeriaanse wetboek van strafrecht dat zich bezighoudt met fraude. En omdat deze erfeniszwendel vaak Nigeria en een Nigeriaanse prins noemt, zijn ze ook bekend geworden als Nigerian Prince-zwendel.

Deze specifieke 419-zwendel beweert dat de “Successie / Contract-overdrachtsvrijgavedocumenten” van de ontvanger zijn beoordeeld en goedgekeurd. Vermoedelijk zijn de documenten van de ontvanger lange tijd opgehouden, waardoor het geld niet naar hen kon worden overgemaakt. Maar de veronderstelde Chief Credit Officer Nagaraj Ramakrishnan van de Dubai Islamic Bank / EIB heeft de nodige documenten goedgekeurd, zodat de ontvanger nu een gedeeltelijke betaling van de $ 3,8 miljoen kan claimen.

From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Om zogenaamd het proces van het overmaken van geld naar het account van de ontvanger te starten, heeft de afzender bepaalde informatie nodig, waaronder volledige naam, leeftijd, telefoonnummer en volledig contactadres. Het opvragen van basisinformatie is slechts het eerste deel van de zwendel. Als mensen erin trappen en de informatie verzenden, zou de afzender vervolgens bankrekeninggegevens opvragen, zodat ze zogenaamd de overdracht kunnen initiëren. Het laatste deel is in wezen als een test om minder goedgelovige mensen te elimineren.

Voortdurende betrokkenheid bij deze zwendel zou ertoe leiden dat de afzender een betaling aanvraagt vanwege een probleem dat is opgetreden tijdens een poging om het geld over te maken. De afzender kan bijvoorbeeld beweren dat de ontvanger een bepaald bedrag (bijvoorbeeld $ 10.000) op de bank moet hebben (in dit geval Dubai Islamic Bank / EIB) om zo’n grote overschrijving te krijgen. Als de ontvanger ermee instemt om het geld te verzenden, zou er een ander probleem ontstaan en zou er meer geld worden gevraagd. Het is niet ongebruikelijk dat de afzender beweert dat het geld zou worden gebruikt om een bankbeambte om te kopen om de geldoverdracht gemakkelijker te maken. Dit zou in wezen doorgaan totdat de ontvanger zich realiseert wat er aan de hand is of geen geld meer heeft om te verzenden.

Als de ontvanger op een gegeven moment na het maken van een eerste overschrijving geen geld meer wil sturen, zouden 419 oplichters psychologische druk gaan uitoefenen. Als de ontvanger bijvoorbeeld geld stuurde om zogenaamd iemand om te kopen, zou de oplichter beginnen te dreigen hen te ontmaskeren voor het plegen van een misdrijf. Het is niet ongebruikelijk dat dergelijke bedreigingen mensen overtuigen om niemand van de situatie te vertellen, waardoor hun leed wordt verlengd.

Om te voorkomen dat slachtoffers hun geld terug kunnen krijgen, vragen 419 oplichters meestal om geld te verzenden via bankoverschrijvingen met Western Union en / of MoneyGram. Omdat internationale bankoverschrijvingen niet kunnen worden teruggedraaid, is het een goede manier voor oplichters om het geld te krijgen. Bovendien, om te voorkomen dat ze worden geïdentificeerd en getraceerd, gebeurt alle communicatie tussen de oplichter en het slachtoffer via anonieme kanalen zoals e-mail.

419 oplichtingspraktijken dateren uit de 18e eeuw toen de zogenaamde “Spaanse gevangene” -zwendel vrij gebruikelijk was. Deze erfeniszwendel is in wezen een moderne versie van de Spaanse gevangenenzwendel. Hoewel de meerderheid van hen tegenwoordig via e-mail wordt verzonden, kregen mensen ze in het verleden in briefvorm.

Hoe effectief deze oplichting is, is discutabel. Nigeriaanse Prince-oplichting in het bijzonder is algemeen bekend, dus de meeste mensen zullen ervan hebben gehoord. Maar omdat er geen gegevens van slachtoffers of gedane betalingen worden bijgehouden, is het moeilijk om de aantallen te meten. Maar gezien het feit dat ze al zo lang bestaan, zijn ze op zijn minst enigszins winstgevend.

Wat moet u doen als u een 419-zwendel-e-mail ontvangt?

Als je ooit een e-mail (of een fysieke brief) ontvangt waarin wordt beweerd dat je geld hebt geërfd (of het op een andere manier kunt krijgen) van een onbekende persoon, negeer het dan. Elke e-mail en brief die duizenden of zelfs miljoenen dollars belooft, is oplichterij. Volg altijd de gouden regel “als het te mooi klinkt om waar te zijn, is dat omdat het zo is”.
Als u bent gevallen voor de e-mailzwendel met begunstigden / erfenissen of andere 419-oplichting, is het de moeite waard contact op te nemen met uw lokale wetshandhaving als u geld hebt betaald. Als u oplichters geen geld hebt gestuurd, is het onwaarschijnlijk dat de politie iets zal doen, maar als uw geld is gestolen, laten ze u op zijn minst aangifte doen. De kans om uw geld terug te krijgen is niet groot, maar het is nog steeds de moeite waard om een rapport in te dienen.