Email ” Foreign Beneficiary ” adalah penipuan yang menjanjikan sejumlah uang yang tidak masuk akal kepada penerima jika mereka setuju untuk membantu memindahkannya dari bank. Pengirim mengaku sebagai Paul Wilson, direktur perbankan komersial di NatWest, dan menjanjikan 40% dari £ 18,3 juta jika mereka membantu memindahkan dana dari rekening bank orang yang meninggal. Isi email tersebut jelas palsu, dan pengirim mencoba mencium informasi pribadi serta mencuri uang.
Jenis email penipuan ini memiliki karakteristik yang sangat berbeda, yaitu menjanjikan jutaan dolar jika penerima setuju untuk membantu sesuatu. Email tersebut pada dasarnya adalah versi modern dari penipuan Tahanan Spanyol, yang cukup umum di akhir abad ke-18. Cara kerja penipuan itu pada masa itu adalah scammers menghubungi orang-orang yang meminta bantuan untuk menyelundupkan orang-orang kaya dari penjara di Spanyol. Penipu akan meminta uang dari calon korban untuk menyuap penjaga. Sebagai gantinya, mereka dijanjikan banyak uang. Orang yang memberikan uang mereka tidak akan menerima imbalan apa pun. Saat ini, penipuan ini bekerja dengan cara yang sama tetapi telah menjadi jauh lebih umum. Penipu masih menjanjikan jutaan dolar tetapi pengguna harus mengirim uang terlebih dahulu.
Pengirim email khusus ini mengaku adalah Paul Wilson, direktur perbankan komersial di NatWest. Mereka mengklaim bahwa ada rekening dengan saldo “£18.300.000 00” milik seseorang yang meninggal pada tahun 2005 selama Badai Katrina. Seharusnya, tidak ada keluarga dekat untuk mengklaim dana dan rekening tersebut tidak diperhatikan oleh bank, yang konon memberi direktur ide untuk mengklaim dana tersebut. Namun, mereka mengaku membutuhkan bantuan orang asing. Sebagai gantinya, mereka menjanjikan 40% dari uang. Mereka yang tertarik diminta untuk membalas pulwilson44@hotmail.com dengan nama lengkap, alamat kontak, dan nomor telepon mereka.
Untuk membuat email setidaknya sedikit lebih kredibel, scammers menggunakan nama orang yang sebenarnya. Paul Wilson adalah orang yang nyata, dan dia memegang posisi itu di NatWest Bank. Jika lebih banyak pengguna yang mudah tertipu mencoba Google orang tersebut, mereka akan melihat hasil yang menunjuk ke pengirim adalah orang sungguhan. Tak perlu dikatakan bahwa Paul Wilson yang asli sama sekali tidak terlibat dalam hal ini, namanya hanya digunakan untuk menipu orang.
Isi lengkap dari penipuan email ” Foreign Beneficiary ” ada di bawah ini.
Subject: From Mr. Paul Wilson
From Mr. Paul Wilson
Email: pulwilson44@hotmail.comMy name is Mr. Paul Wilson, NatWest, Director of Commercial Banking, Chelmsford & Romford. United Kingdom. Being a top executive at NATWEST, I discovered a Numbered account with a credit balance of £18.300,000 00 British Pounds plus accumulated interest, which belongs to an American multi-millionaire Crude oil Merchant Mr. David Watkins, who was a victim of Hurricane Katrina in August 2005. Until now, nobody knows about his bank account with NatWest Bank and my further investigation proved that the deceased immediate family also died in the tragedy.
With my position at the bank, I have all access, secret details and necessary contacts for claim of the funds without any hitch. But due to the sensitive nature of my job, I need a foreigner to HELP claim the funds, my position as a civil servant and as a staff of the bank does not permit me or my relatives to claim this funds. Therefore I contact you as a foreigner to arrange the transfer of this fund out of this account before our next auditing because If our bank management discover that this account has been latent for these long, it will be frozen and the money will be returned to the bank treasury, as unclaimed public funds. Therefore, I want you to stand as the “Foreign Beneficiary”, and I assure you of a perfect transfer strategy that will be placed in your name legally, so that nobody will suspect your claims.
For your involvement in this deal, you are entitled to 40% of the total amount transferred to your bank account and I will count on your sense of secrecy in order to avoid risky exposure of this deal. Upon consideration of the offer, Kindly provide me with your full name, contact address and your direct telephone/fax number, to enable me re-profile the fund to your name as the heir beneficiary and guide your communication with the bank for onward release and transfer of the fund to your bank account. Considering the sensitivity nature and magnitude of this project,i ask your reply to my private Email: pulwilson44@hotmail.com
Thanking you in anticipation for your prompt response.
Best Regards,
Mr. Paul Wilson,
NatWest Bank Plc.
Director Commercial Banking,
Chelmsford & Romford.
Jika pengguna terlibat dengan scammers dan membalas, mereka pada akhirnya akan diminta untuk memberikan banyak informasi pribadi mereka. Penipu akan mencoba melakukan phishing informasi melalui beberapa email, pertama-tama meminta informasi umum seperti nama lengkap, nomor telepon, dan alamat rumah, dan kemudian beralih untuk meminta informasi yang lebih sensitif. Jika penipu menyadari bahwa mereka memiliki calon korban yang terlibat dengan mereka, mereka akan mencoba membangun kepercayaan untuk membuat korban semakin rentan.
Jika aktor jahat berhasil melakukan phishing informasi pribadi pengguna, mereka biasanya menjualnya kepada penjahat dunia maya lainnya. Informasi pribadi sangat diminati karena memungkinkan penjahat dunia maya untuk melakukan serangan yang canggih dan ditargetkan. Pengguna jauh lebih mungkin untuk terlibat ketika mereka dihubungi oleh seseorang yang memanggil mereka dengan nama mereka dan mengetahui informasi lain, sehingga ada peluang keberhasilan yang lebih tinggi.
Meskipun informasi pribadi phishing itu penting, tujuan utama dari email penipuan ini adalah uang. Email awalnya tidak menyebutkan hal ini tetapi pengguna yang terlibat pada akhirnya akan diminta untuk mengirim sejumlah uang. Penipu akan memberikan segala macam alasan mengapa mereka mungkin membutuhkan uang tersebut. Misalnya, mereka mungkin mengklaim bahwa beberapa jenis masalah telah muncul dengan transfer, dan uang diperlukan untuk memperbaikinya. Alasannya tidak masuk akal jika Anda berpikir dengan kepala jernih tetapi jika kepercayaan telah terjalin dengan penerima, mereka lebih cenderung mengirim uang yang diminta.
Perlu disebutkan bahwa email yang menjanjikan uang selalu penipuan, terutama yang menjanjikan jumlah yang tidak masuk akal seperti 40% dari £18,3 juta. Pengguna bahkan tidak perlu memperhatikan email untuk menentukan bahwa itu adalah penipuan karena isinya benar-benar konyol.
Jenis penipuan email ini telah ada selama beberapa dekade, dan sulit membayangkan bahwa pengguna masih bisa menjadi korbannya. Namun, kampanye penipuan ini tidak memerlukan banyak upaya dan sumber daya sehingga kelompok jahat mungkin menjalankannya di latar belakang saat melakukan aktivitas jahat lainnya.
Jika pengguna telah terlibat dengan penjahat dunia maya dan mengirim informasi pribadi mereka, mereka harus sangat berhati-hati dengan segala jenis kontak yang tidak diminta (email, panggilan telepon, dll.) di masa mendatang. Sayangnya, jika pengguna telah mentransfer uang, tidak mungkin untuk mendapatkannya kembali. Jika pengguna telah memberikan informasi kartu pembayaran mereka, mereka harus segera menghubungi bank mereka untuk membatalkan kartu.